Перевод денег в Украине: банки усиливают контроль, кого коснутся новые лимиты с сентября

Возврат денег пенсионерами в Украине — не единственное финансовое изменение, которое банки готовят в этом сентябре: под усиленный контроль попадают и счета физических лиц-предпринимателей.

Как сообщает портал Знай, с сентября 2026 года украинские банки расширяют финансовый мониторинг на ФЛП. Раньше проверка происхождения средств касалась в основном переводов между обычными клиентами, теперь банк может запросить документы и у предпринимателя. Перевод денег через платежные сервисы также подпадает под новые требования, ведь к Меморандуму о прозрачности платежного рынка с сентября присоединяется небанковское учреждение NovaPay.

Для разных групп ФЛП установили отдельные месячные лимиты. Предприниматель первой группы может получать на счет до 600 тысяч гривен в месяц без дополнительных запросов банка. Для второй и третьей групп порог значительно выше — до 3 миллионов гривен ежемесячно.

Как только сумма переводов превышает лимит, финучреждение обязано требовать документы, подтверждающие легальное происхождение денег: налоговые декларации, выписки из Единого реестра, договоры с контрагентами, акты выполненных работ. Если обосновать поступления не удастся, операции могут заблокировать, а информацию передать в Госфинмониторинг.

Новосозданным ФЛП советуют быть внимательными: лимиты для них такие же, но свежие счета в первые месяцы банки проверяют пристальнее. Тем, кто работает прозрачно и имеет подтвержденные доходы, новые правила проблем не создадут — достаточно вовремя отправлять документы по запросу банка.

Что делать, если банк заблокировал перевод

Сначала свяжитесь со службой поддержки и уточните причину блокировки. Затем подготовьте пакет документов: налоговую декларацию за последний отчетный период, выписку из реестра плательщиков единого налога, договоры и первичные документы по поступлениям. Отправьте все через мобильное приложение, email или лично в отделении — обычно рассмотрение занимает от 1 до 5 рабочих дней.

Ранее Politeka сообщала, блокировка карты за переводы от родственников: когда банк попросит документы.

Также Politeka сообщала, гороскоп для Весов на неделю с 31 августа по 6 сентября.

Как сообщала Politeka, выплаты 800 плюс в Польше: украинцев предупредили, кто может потерять деньги.