Переказ грошей в Україні: банки посилюють контроль, кого торкнуться нові ліміти з вересня

Повернення грошей пенсіонерами в Україні — не єдина фінансова зміна, яку банки готують цього вересня: під посилений контроль потрапляють і рахунки фізичних осіб-підприємців.

Як повідомляє портал Знай, з вересня 2026 року українські банки розширюють фінансовий моніторинг на ФОП. Раніше перевірка походження коштів стосувалася переважно переказів між звичайними клієнтами, тепер банк може запитати документи й у підприємця. Переказ грошей через платіжні сервіси також підпадає під нові вимоги, адже до Меморандуму про прозорість платіжного ринку з вересня приєднується небанківська установа NovaPay.

Для різних груп ФОП встановили окремі місячні ліміти. Підприємець першої групи може отримувати на рахунок до 600 тисяч гривень на місяць без додаткових запитів банку. Для другої та третьої груп поріг значно вищий — до 3 мільйонів гривень щомісяця.

Щойно сума переказів перетинає ліміт, фінустанова зобов'язана вимагати документи, що підтверджують легальне походження грошей: податкові декларації, витяги з Єдиного реєстру, договори з контрагентами, акти виконаних робіт. Якщо обґрунтувати надходження не вдасться, операції можуть заблокувати, а інформацію передати до Держфінмоніторингу.

Новоствореним ФОП радять бути уважними: ліміти для них такі самі, але свіжі рахунки перші місяці банки перевіряють прискіпливіше. Тим, хто працює прозоро й має підтверджені доходи, нові правила проблем не створять — достатньо вчасно надсилати документи на запит банку.

Що робити, якщо банк заблокував переказ

Спершу зв'яжіться зі службою підтримки й уточніть причину блокування. Потім підготуйте пакет документів: податкову декларацію за останній звітний період, витяг із реєстру платників єдиного податку, договори та первинні документи щодо надходжень. Надішліть усе через мобільний застосунок, email або особисто у відділенні — зазвичай розгляд займає від 1 до 5 робочих днів.

Раніше Politeka повідомляла, блокування картки за перекази від родичів: коли банк попросить документи.

Також Politeka повідомляла, гороскоп для Терезів на тиждень з 31 серпня по 6 вересня.

Як повідомляла Politeka, виплати 800 плюс у Польщі: українців попередили, хто може втратити гроші.