ПриватБанк запровадив дзвінок-перевірку для переказів: в якому випадку не дозволять перевести гроші
Банки посилюють контроль за картковими операціями по всій Україні — тепер для звичайного переказу з картки на картку може знадобитися особистий дзвінок до кол-центру. Як повідомляє УНІАН, кореспондент видання на власному досвіді перевірив, як працює нова система верифікації у ПриватБанку.
Під час спроби переказати кілька тисяч гривень через "Приват24" система запропонувала самостійно зателефонувати на гарячу лінію для підтвердження транзакції. У кол-центрі скинули виклик, автоматично перетелефонували й попросили дочекатися з'єднання з оператором.
Під час розмови співробітник банку звірив анкетні дані: довелося назвати повне ім'я, дату народження та орган, що видав паспорт. Після цього оператор поставив три запитання: чи повідомляли ви свої дані та ПІН-код від картки стороннім особам, чи переходили за посиланням в інтернеті для здійснення транзакції, чи займаєтеся ви або отримувач онлайн-торгівлею.
У кол-центрі ПриватБанку наголосили: посилення контролю не пов'язане з новими вимогами НБУ. "Банк проводить перевірку, оскільки почастішали шахрайські схеми. Це не має постійного характеру", — пояснив оператор. При цьому чіткої суми, після перевищення якої на вас чекатиме розмова з банком, не існує — зателефонувати можуть змусити навіть під час транзакції на 1 гривню.
Що кажуть фінансові аналітики
Фінансовий аналітик Андрій Шевчишин у коментарі УНІАН пояснив: подібні перевірки очікують на тих українців, із карток яких проводяться нехарактерні операції. "Кожен банк має власну процедуру фінмоніторингу, за якою може визнати будь-яку операцію підозрілою. Існує загальний поріг у 50 тисяч гривень на місяць, але запитання можуть виникати й за значно меншої суми", — зазначив експерт.
Серед нехарактерних операцій — оплата навчання, купівля товару або погашення боргу, якщо раніше такі транзакції з цієї картки не проводилися. Ключова мета банків — боротьба з дроперами (фінансовими мулами), тобто особами, які передають власні банківські рахунки іншим для відмивання грошей. За словами Шевчишина, Нацбанк розширив перелік операцій, що можуть викликати підозру і потребують додаткової перевірки.
Як не стати жертвою шахраїв
Аналітик звертає увагу на важливу деталь: у цьому випадку клієнт сам телефонував на гарячу лінію. Якщо ж "банк" телефонує вам першим — це майже напевно шахраї. "За дзвінком із банку можуть ховатися зловмисники. Ініціатором дзвінка не виступає сам банк, це дуже важлива деталь", — наголосив Шевчишин.
Фахівець радить: ні в якому разі не повідомляйте кодові слова, ПІН-код, CVV-код чи іншу конфіденційну інформацію про банківську картку. Під час верифікації достатньо підтвердити особу та пояснити суть операції — цих даних банку цілком вистачає.
У травні 2026 року НБУ застосував санкції до одного банку та дев'яти небанківських фінансових установ за порушення вимог фінансового моніторингу. Дві компанії отримали найбільші штрафи — по 135,15 млн грн кожна.
Раніше Politeka повідомляла, НБУ визначив 16 ознак для блокування платежів: які перекази українців під загрозою.
Також Politeka повідомляла, допомогу на дитину та "єЯсла" перевели на "Дія.Картку": названо банки для оформлення.