Постанова НБУ №65: журналістка розповіла, за що можуть заблокувати банківську картку

Про це вона розповіла на каналі «Знай.ua».

«За останні тижні банки по всій країні масово блокують рахунки людей. Не тільки підозрілих бізнесменів, не тільки шахраїв, а звичайних людей, яким просто прийшло кілька переказів на картку. Причина – посилений фінансовий моніторинг за постановою НБУ №65. Ця постанова надає банкам право аналізувати всі ваші транзакції, визнавати їх аномальними і блокувати доступ до грошей без попереджень», – розповідає Катерина Котенкова.

Як вона пояснює, заблокувати картку можуть за раптове зростання надходжень, за часті перекази по 500-1000 гривень від різних людей, мовляв, це незареєстрована підприємницька діяльність, за часті або одноразові зняття готівки, якщо це нетипово для клієнта, за те, що ви не написали у коментарі «оплата за товар», «повернення боргу» тощо, якщо це нерегулярні платежі.

Також, зазначає журналістка, заблокувати картку можуть за будь-які операції з криптовалютою, де видно біржі, брокерів. Усе це, констатує вона, кидає на клієнта банка тінь, тому що українське законодавство щодо криптовалюти досі не доведене до кінця, тож це ідеальна можливість, щоб сказати «підозріло».

«Це вирішує не людина в банку. Це алгоритм. Спеціальні програми моніторять ваші транзакції в реальному часі. Якщо профіль відхиляється, рахунок блокується автоматично, без дзвінка. Ви дізнаєтесь про все це, коли касир каже: «Ваша картка відхиле». Що далі? Далі вам прилітає вимога дати документи, довідки з податкової, квитанції про продаж майна, договір дарування, підтвердження спадщини, звіт ФОПа тощо. Тобто модель змінилась на дуже просту: банк більше не обслуговує вас, він вас перевіряє. І якщо ви не доведете, що не верблюд, то залишитесь без грошей», – пояснює Катерина Котенкова.

Як повідомляла Politeka, Томенко вказав на найвразливіше місце путінської росії – від нафтогазової кризи до перемоги.

Також Politeka писала про те, що Смірнов пояснив, чому угода про надра із США зараз не має сенсу.