Блокування рахунків у 2025 році: у НБУ розповіли, які операції підозрілі для банків
В Україні у 2025 році банки знову посилили вимоги до фінансового моніторингу клієнтських операцій, що може призвести до блокування рахунків без попередження.
За даними Національного банку України, банки зобов'язані перевіряти та блокувати операції, які виглядають ризикованими або підозрілими. Це дозволяє банкам запобігати фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей чи фінансування тероризму, але також створює додаткові труднощі для звичайних клієнтів.
Які операції можуть викликати підозру в банків?
Операції, через які ваш рахунок можуть заблокувати, включають часті зняття готівки з рахунку — понад три рази на місяць, а також численні кредити у готівковій формі, які швидко погашаються. Крім того, банківські установи насторожують ситуації, коли зарплата клієнта значно перевищує середній рівень доходів у регіоні, або коли є підозра, що клієнт може намагатися легалізувати незаконні доходи. Відзначається також, що небезпечними можуть бути операції, пов’язані з передачею права управління рахунком третім особам (окрім депозитів) та використання втрачених документів для відкриття рахунків чи операцій.
До цього переліку підозрілих операцій також входять великі операції з готівкою, які не відповідають фінансовому стану клієнта або регулярно здійснюються у великих сумах, навіть якщо відповідають доходам. Якщо сума операції перевищує 400 тис. грн, банк обов’язково перевіряє джерело грошей. Для менших сум використовується ризикоорієнтований підхід. Під підозру також потрапляють транзакції, пов’язані з криптовалютою, виграшами у казино, готівкою, а також перекази від чиновників чи політично значущих осіб.
У Нацбанку радять клієнтам бути обачними та мати документи, які можуть підтвердити законність фінансових операцій.
Останні новини України:
Поширена помилка загрожує українцям штрафом: поліцейські ретельно відстежують.
В Україні введено нові штрафи: відомо, за які порушення доведеться заплатити майже 5 тисяч.