Обмеження на карткові перекази для українців: 20 банків готові посилити контроль, відомо подробиці

Нові обмеження на перекази для клієнтів без підтверджених доходів введено в Україні в межах боротьби з фінансовими зловживаннями.

Про це повідомила Асоціація українських банків. Ліміти на місячні перекази для таких клієнтів встановлено на рівні від 50 до 100 тисяч гривень. До ініціативи приєдналися 23 банки та 2 фінансові компанії, що розширює вплив цих правил.

Українська банківська система продовжує посилювати контроль за фінансовими операціями для боротьби з "дроп-схемами" і забезпечення прозорості фінансових послуг.

Нові учасники, що підтримали Меморандум:

• Укрексімбанк;
• Укргазбанк;
• Кристалбанк;
• Банк Глобус;
• МТБ Банк;
• Радабанк;
• Ідея Банк;
• Альтбанк;
• Банк Альянс;
• Європейський Промисловий Банк (ЄПБ);
• Кліринговий Дім;
• Полікомбанк;
• Банк Траст-Капітал;
• Український банк реконструкції та розвитку;
• Оксі Банк;
• Перший Інвестиційний Банк (ПІБ);
• Агропросперіс Банк;
• NovaPay;
• ПроКредит Банк;
• Комінбанк;
• Правекс Банк;
• Фінансова компанія "ЕВО" (RozetkaPay);
• Банк "Український Капітал"
• Сенс Банк;
• Скай Банк.

Згідно з новими вимогами, ліміти на перекази для клієнтів без підтверджених доходів виглядатимуть так:

• З 1 лютого 2025 року:
  • для клієнтів з високим рівнем ризику – до 50 тисяч гривень на місяць;
  • для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику – до 150 тисяч гривень.
• З 1 червня 2025 року:
  • ліміт для клієнтів середнього та низького ризику знизиться до 100 тисяч гривень на місяць.

Ці обмеження не стосуватимуться клієнтів із підтвердженими доходами, зарплатних клієнтів, волонтерів або переказів між рахунками одного клієнта в межах одного банку.

Головною метою нових обмежень є боротьба з використанням платіжних систем для незаконних фінансових операцій, зокрема "дроп-схемами", які активно використовуються для ухилення від податків і створюють значні ризики для фінансової системи країни.

Останні новини України:

Українців попередили про підвищення тарифу на воду: названо суму після можливого зростання.

В Україні очікується різке зростання цін на кілька популярних продуктів: що подорожчає найбільше.

Попри зібраний урожай, ситуація ускладнюється: ціни на хліб знову зміняться.